NUEVA YORK. – El Gobierno de Estados Unidos anunció este martes sanciones por un total de 1.210 millones de dólares contra Bank of America por incumplir las leyes contra el lavado de dinero y las disposiciones que regulan las sanciones económicas, al no reportar miles de millones de dólares en transacciones sospechosas.
El Departamento del Tesoro señaló que el segundo mayor banco estadounidense incumplió sus obligaciones de identificar, mitigar y comunicar riesgos considerados prioritarios para la seguridad nacional, entre ellos redes chinas de lavado de dinero y operaciones financieras ilícitas en la frontera suroeste del país.
“Cuando un banco de este tamaño incumple sus obligaciones contra el lavado de dinero y en materia de sanciones, las consecuencias van mucho más allá de sus propias paredes y exponen a todo el sistema financiero estadounidense a importantes riesgos de finanzas ilícitas”, afirmó el secretario del Tesoro, Scott Bessent.
Como parte del acuerdo con la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), Bank of America reconoció que infringió deliberadamente la Ley de Secreto Bancario al no informar sobre aproximadamente 5.000 millones de dólares en operaciones sospechosas, según el comunicado oficial.
La agencia sostuvo que la entidad priorizó sus ingresos y permitió que las transacciones cuestionadas se acumularan durante períodos prolongados sin una investigación adecuada. También señaló que el banco no respondió oportunamente a las crecientes señales de alerta relacionadas con determinados clientes.
Revisarán las operaciones y los controles internos
El acuerdo obliga a Bank of America a contratar a un tercero para realizar una revisión retrospectiva de las transacciones y someter sus sistemas de vigilancia a una evaluación independiente. El examen abarcará los mecanismos para detectar actividades sospechosas, verificar la identidad y los antecedentes de los clientes y supervisar las cuentas corresponsales de entidades financieras extranjeras.
Del monto total anunciado, 750 millones de dólares corresponden a una multa civil impuesta por la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), que indicó que el banco estaba sujeto desde 2024 a una orden para corregir deficiencias en su programa contra el lavado de dinero.
Por separado, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) anunció un acuerdo por 11,6 millones de dólares con la entidad debido a infracciones de los programas de sanciones estadounidenses relacionados con Irán, Rusia, narcóticos y terrorismo internacional.
Una de las mayores sanciones del Tesoro
El Departamento del Tesoro destacó que la penalización figura entre las mayores impuestas por esa institución. Entre los antecedentes citados se encuentran la sanción de aproximadamente 4.000 millones de dólares contra la plataforma de criptomonedas Binance en 2023 y la de unos 3.000 millones contra TD Bank en 2024, ambas durante la Administración del expresidente Joe Biden.
El anuncio se produjo en vísperas de la publicación de los resultados trimestrales de Bank of America, un informe seguido de cerca por los inversionistas de Wall Street. Tras conocerse la medida, las acciones del banco registraban una caída cercana al 2 % en las operaciones posteriores al cierre bursátil del martes.
